AML und Verifizierung bei Mond Casino

Seit 2019 betreiben wir Mond Casino unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board. Diese Lizenz verpflichtet uns zu wirksamen Massnahmen gegen Geldwäscherei, und sie verpflichtet Sie zu einer ehrlichen Angabe Ihrer Daten. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen genau, wann wir welches Dokument benötigen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn etwas fehlt.

Geldwäscherei bekämpfen wir konsequent

Unsere gesetzliche Verpflichtung

Wir unterstellen uns vollständig den Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung, die die Curaçao Gaming Control Board für lizenzierte Glücksspielanbieter vorschreibt. Für Sie als Spieler bedeutet das: Bestimmte Vorgänge auf Ihrem Konto prüfen wir systematisch, bevor Geld bewegt wird. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine Pflicht, der sich kein ordentlich geführtes Casino entziehen kann.

Drei Grundsätze bestimmen unseren täglichen Betrieb. Wir nennen unsere Spieler, wir prüfen unsere Transaktionen, und wir melden Verdachtsfälle. Jeder dieser Schritte folgt festgelegten internen Regeln, die unsere Compliance-Abteilung laufend den gesetzlichen Vorgaben anpasst.

• Kennen wir unsere Spieler: Identität und Zahlungsmittel werden vor der ersten Auszahlung verifiziert.
• Prüfen wir jede Transaktion: Einzahlungen und Auszahlungen durchlaufen automatisierte und manuelle Kontrollen.
• Melden wir Verdachtsfälle: Erkannte Auffälligkeiten gehen an die zuständigen Behörden, ohne dass wir Sie vorab informieren dürfen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt nicht auf einmal, sondern gestuft. Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Stammdaten, vor der ersten Auszahlung prüfen wir Ihre Identität vollständig, und bei erhöhten Beträgen oder auffälligem Verhalten fordern wir zusätzliche Nachweise an. Für jede Stufe gilt: Je früher Sie die Dokumente einreichen, desto schneller erhalten Sie später Ihr Geld.

Ihre Verifizierung bei Mond Casino

Schritt für Schritt zur freigegebenen Auszahlung

Ihre Dokumente speichern wir auf verschlüsselten Servern mit streng begrenztem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und wir geben sie niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht verlangt dies ausdrücklich.

• Öffnen Sie in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung und wählen Sie die geforderte Dokumentkategorie.
• Fotografieren oder scannen Sie das Dokument vollständig, alle vier Ecken sichtbar, gut lesbar, ohne Bearbeitung.
• Laden Sie die Datei als JPG, PNG oder PDF hoch. Dateien mit Grössen ab 20 CHF relevanten Daten gehören dazu, nicht aber Kopien, die Sie nachträglich verändert haben.
• Unsere Prüfung dauert bis zu 48 Stunden. Bei hohem Aufkommen kann sie sich verlängern, in der Regel ist sie deutlich schneller.
• Das Resultat teilen wir Ihnen per E-Mail und in Ihrem Konto mit. Bei Rückfragen antwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Herkunft der Gelder nachweisen

Wann wir nachfragen und warum

Geldwäscherei beginnt oft mit Einzahlungen, die zum finanziellen Profil der Person nicht passen. Deshalb fordern wir einen Source-of-Funds-Nachweis an, wenn Sie über längere Zeit deutlich mehr einzahlen, als es Ihre bisherige Aktivität und Ihr Spielverhalten erwarten liess, oder wenn einzelne Einzahlungen aussergewöhnlich hoch ausfallen. Auch deutlich überdurchschnittliche Auszahlungsanfragen können einen solchen Nachweis auslösen.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Fall Lohn- oder Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid, Dokumente zu einem Verkauf, einer Erbschaft oder einer Schenkung sowie Unternehmensunterlagen, falls die Gelder aus einer selbständigen Tätigkeit stammen. Ein Bankauszug allein genügt nur dann, wenn er die relevanten Zuflüsse eindeutig zeigt. Die Angabe einer blossen Kategorie wie Gehalt ohne Beleg akzeptieren wir nicht.

So prüfen wir Ihre Transaktionen

Limits und Bearbeitungszeiten

Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und USDT prüfen wir zusätzlich auf Herkunft über die Blockchain. VIP-Spieler unserer fünf Stufen profitieren bei all dem von priorisierter Bearbeitung, die Grundprinzipien gelten jedoch für jedes Konto in gleicher Weise.

Was passiert ohne Verifizierung

Konsequenzen bei fehlenden Unterlagen

Bleibt eine angeforderte Verifizierung aus, greifen wir abgestuft ein. Zunächst stoppen wir die betroffene Auszahlung, dann schränken wir das Konto weiter ein, und schliesslich schliessen wir es. Die Einschränkungen lösen sich sofort auf, sobald die geforderten Dokumente vollständig und gültig eingereicht sind. Ein Guthaben verlieren Sie dadurch nicht: Es wird nach erfolgreicher Prüfung auf Ihr verifiziertes Zahlungsmittel ausgezahlt.

• Auszahlungen werden zurückgehalten, bis die Identitätsprüfung abgeschlossen ist.
• Bei fortgesetzter Nichtvorlage sperren wir Einzahlungen und Spielfunktionen.
• Falsche oder verfälschte Dokumente führen zur sofortigen Kontosperrung und zur Meldung an die Behörden.
• Ein Guthaben zahlen wir nach Abschluss der Prüfung auf das verifizierte Zahlungsmittel aus.

Dokumente speichern wir fünf Jahre

Aufbewahrung und Löschung

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre lang auf, gerechnet ab der Schliessung Ihres Kontos. Diese Frist ergibt sich aus den aufsichtsrechtlichen Vorgaben unserer Lizenz, denn bei einer Prüfung durch die Curaçao Gaming Control Board müssen wir die vollständige Verifizierung jedes Spielers nachweisen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich.

Während der Aufbewahrungsfrist können Sie jederzeit eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anfordern, und Sie können korrigieren lassen, was sich geändert hat, etwa ein Umzug oder ein neuer Nachname. Schreiben Sie dafür eine E-Mail an [email protected], und wir melden uns innerhalb weniger Werktage bei Ihnen.

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert bis zu 48 Stunden. In der Regel ist sie schneller abgeschlossen. Den aktuellen Bearbeitungsstand sehen Sie jederzeit in Ihrem Spielerprofil, und das Ergebnis erhalten Sie zusätzlich per E-Mail.

Muss ich die Herkunft meiner Gelder immer nachweisen?

Nein. Einen Source-of-Funds-Nachweis fordern wir nur an, wenn Ihre Einzahlungen oder Auszahlungsanfragen deutlich über dem liegen, was Ihr bisheriges Spielverhalten erwarten liess, oder wenn ein einzelner Betrag aussergewöhnlich hoch ist. Für das gewöhnliche Spiel mit den üblichen Limits genügt die normale Identitätsprüfung.

Warum erhalte ich mein Geld nur auf die Einzahlungsmethode zurück?

Die Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung ist eine Kernregel der Geldwäschereibekämpfung. Sie stellt sicher, dass Gelder dorthin zurückfliessen, wo sie nachweisbar herstammen. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung haben Zugriff. Die Dokumente liegen verschlüsselt, gehen nicht an Dritte und werden fünf Jahre nach Kontoschliessung gelöscht. Eine Weitergabe erfolgt ausschliesslich, wenn eine gesetzliche Meldepflicht dies verlangt.